A mesura que milions d’empreses nord-americanes s’enfrontaven a la fallida davant la crisi del Coronavirus, el govern federal va obrir milers de milions de dòlars en ajuda mitjançant el Programa de protecció de xecs de pagament (PPP).
En un cas, Izzat Freitekh i el seu fill Tarik.
van ser condemnats a 4 i 7 anys de presó respectivament per reclamar 1,7 milions de dòlars en préstecs PPP fraudulents [ * ].
Però aquesta és només la punta de l’iceberg del frau de préstecs PPP
S’estima que els propietaris d’empreses ombrívols i les Els usuaris de Telegram lideren bandes criminals estrangeres.
van presentar sol·licituds de préstecs PPP per gairebé 100.000 milions de dòlars en fons [ * ].
Per molts comptes, el frau de préstecs PPP podria ser el frau més gran de tots els temps. Però, què és exactament el frau de préstecs PPP? I et podria posar en perill?
Què és el programa de protecció de xecs de pagament?
El Programa federal de protecció de xecs de alb directory pagament (PPP) es va crear sota la Llei d’ajuda, socors i seguretat econòmica del coronavirus (més coneguda com a llei CARES). L’objectiu era ajudar les empreses a mantenir la seva força de treball ocupada oferint préstecs perdonables per cobrir salaris i despeses.
El PPP, que es va executar de manera Jo salonkliïnt lanseart in nije intermitent des d’abril de 2020 fins a maig de 2021, va ser una línia de vida per als propietaris d’empreses preocupats per haver d’acomiadar els seus treballadors treballadors, retirant-los els salaris i l’assistència sanitària enmig d’una pandèmia.
Qualsevol despesa més enllà d’aquestes limitacions i l’FBI, l’IRS o el DOJ podria implicar-se.
Tanmateix, el gran volum de sol·licitants va fer gairebé impossible
Ara és evident que una gran part dels 1,4 milions de préstecs PPP fraudulents provenien d’aquestes fintechs.
Com funciona el frau del programa de protecció de xecs de pagament?
El frau PPP és l’abús d’un programa de préstecs destinat a esmorteir el cop per a milions de nord-americans.
Hi ha altres maneres de cometre frau PPP més enllà de fer declaracions falses
Els estafadors cometen “apilament de préstecs” sol·licitant diners de préstecs PPP de diversos prestadors.
Utilitzar els ingressos del préstec PPP amb finalitats inadequades o no aprovades.
Proporcionar declaracions falses durant auditories de préstecs PPP o investigacions de frau.
Les estafes a les xarxes socials promouen aquests mètodes com a maneres fàcils d’obtenir diners dels programes d’ajuda.
